Unsere Entdeckungstour durch regulatorische Anforderungen in der Bankenlandschaft möchten wir im neuen Jahr mit Ihnen gemeinsam fortführen.

„Wege, die in die Zukunft führen, liegen nie als Wege vor uns. Sie werden zu Wegen erst dadurch, dass man sie geht.“

Franz Kafka

2017 war ein weiteres ereignisreiches Jahr in der noch jungen Geschichte der BBHT.

Den Jahresabschluss unserer Regulatory Roadmap möchten wir nutzen, um Ihnen eine weitere regulatorische Anforderung aus der Bankenlandschaft vorzustellen, die mit dem Jahreswechsel wirksam wird: AnaCredit - „Analytical Credit Datasets“ - steht für eine vollständige Neuausrichtung des europäischen Kreditmeldewesens.

Der 3. Januar 2018 nähert sich: Die neue EU-Finanzmarktrichtlinie MiFID II (2014/65/EU) und die dazugehörige Verordnung MiFIR (Verordnung (EU) Nr. 600/2014) werden an diesem Tag wirksam. Deshalb möchten wir Ihnen gern die Implikationen von MiFID II und MiFIR im Rahmen unserer Regulatory Roadmap erläutern.

Im Bereich der verpackten Anlageprodukte wird die Bankenlandschaft derzeitig von KIDs for PRIIPs regulatorisch betrachtet umgestaltet, sodass die PRIIPs-Verordnung eine Etappe unserer Regulatory Roadmap ist.

KIDs for PRIIPs beschreiben Key Information Documents for Packaged Retail And Insurance-Based Investment Products. Somit handelt es sich bei KIDs for PRIIPs – in wenigen Worten– um Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte, die ab dem 01. Januar 2018 verbindlich sind.

Die Entdeckungstour durch die regulatorischen Anforderungen in der Bankenlandschaft möchten wir mit der Thematik Sonderprüfungen gem. § 44 Abs.1 KWG eröffnen.

Wie bereits im einleitenden Blog-Artikelbeschrieben stellen Sonderprüfungen keine separate regulatorische Anforderung dar. Sonderprüfungen unterstützen dabei, die Risikolage eines Instituts detailliert zu eruieren, um frühzeitig Maßnahmen zu formulieren. Innerhalb der Sonderprüfung kann dabei festgestellt werden, ob und auf welche Art und Weise die regulatorischen und gesetzlichen Anforderungen umgesetzt worden sind.