Im Bereich der verpackten Anlageprodukte wird die Bankenlandschaft derzeitig von KIDs for PRIIPs regulatorisch betrachtet umgestaltet, sodass die PRIIPs-Verordnung eine Etappe unserer Regulatory Roadmap ist.

KIDs for PRIIPs beschreiben Key Information Documents for Packaged Retail And Insurance-Based Investment Products. Somit handelt es sich bei KIDs for PRIIPs – in wenigen Worten– um Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte, die ab dem 01. Januar 2018 verbindlich sind.

Die Entdeckungstour durch die regulatorischen Anforderungen in der Bankenlandschaft möchten wir mit der Thematik Sonderprüfungen gem. § 44 Abs.1 KWG eröffnen.

Wie bereits im einleitenden Blog-Artikelbeschrieben stellen Sonderprüfungen keine separate regulatorische Anforderung dar. Sonderprüfungen unterstützen dabei, die Risikolage eines Instituts detailliert zu eruieren, um frühzeitig Maßnahmen zu formulieren. Innerhalb der Sonderprüfung kann dabei festgestellt werden, ob und auf welche Art und Weise die regulatorischen und gesetzlichen Anforderungen umgesetzt worden sind.